🛡️

AACT PLATFORM HEALTH SCORE

100 / 100 (PERFECT HEALTH - INSTITUTIONAL GRADE)

Replay: 20/20
Governance: 20/20
Audit: 20/20
Snapshot: 15/15
Freshness: 15/15
Calibration: 10/10 [AAA]

Unified Portfolio Summary (Broker Table) INTEGRITY: PASS

              Last Portfolio Sync:
              Samsung: --:--
              KIS: --:--
              Combined: --:--
            

Broker Account	Evaluation Value (평가금액)	Securities Value (증권 평가액)	Profit/Loss (평가손익)	Return (수익률)	Cash (예수금)	Weight (자산비중)
Samsung Securities (장기)	-- 원	-- 원	-- 원	--%	-- 원	--%
Korea Investment (자동)	-- 원	-- 원	-- 원	--%	-- 원	--%
Combined Portfolio (통합)	-- 원	-- 원	-- 원	--%	-- 원	100.00%

Asset Allocation Summary (Combined 롤업)

자산군별 통합 배분 현황

Asset Class	Value (평가금액)	Weight (비중)	Allocation Bar

Today's Executive AI CIO Decision Support

--

Q1. What should I do? (최종 권고 행동) [통합 30% 타겟]

Analyzing...

Q2. How confident is AI? (최종 확신도)

--% --

AI Conf --% × Data Availability --%

Q3. Do I need to rebalance? (즉시 조정 여부)

--

Asset drift is within tolerance limits

Q4. Why? (의사결정의 Top 3 핵심 근거)

데이터 분석 파이프라인 수급 대기 중...
포트폴리오의 실시간 쏠림 이탈도 검토 중...
시장 Regime 국면 안정성 분석 중...

AACT AI-Human Closed Decision Loop

Core Identity Philosophy

01

AI Recommendation AACT INDEX: --

➔

02

Human Decision APPROVED (AI)

➔

03

Outcome Evaluation T+1/5/20 PENDING

➔

04

AI Learning Accuracy: --%

Today's Rebalancing Recommendation (Combined Portfolio)

Active Account Source: Combined Portfolio (Default)

Asset / Stock Name	Current Value (현재가치)	Current Weight	Target Weight	Difference	Estimated Trade Amount	Expected Portfolio Effect

Portfolio Snapshot Provenance (Read-Only)

Version: --

Source --

Snapshot ID --

Snapshot Time --

Today's CIO Morning Brief

--

AACT INDEX -- --

Market Regime --

Portfolio Health --

Expected Portfolio Change --

Strategy Consistency Balanced OK

AI Confidence --%

Data Quality

--%

Signal Agreement

--%

Hist Accuracy

--%

Market Volatility

--%

Today's Action (Final Output)

AI CIO Rebalancing Instructions

⚖️ BALANCED PROFILE (국내 30% / 미장 30% / 현금 40%)

Portfolio Timeline

Multi-Horizon Asset Rebalancing

Why Today?

AI CIO Reasoning Summary

① 유동성 요인이 안정 국면을 지탱하고 있습니다.
② 핵심 기술 모멘텀의 점수가 상승하였습니다.
③ 실제 포트폴리오의 이탈도가 임계 한도를 초과했습니다.

Therefore

Bond ETF를 매수하여 유동성 방어막을 확대하십시오.

AI CIO Outlook

Macro Forecast Horizon

3 Months Bullish --%

6 Months Neutral --%

1 Year Bearish --%

AI CIO Decision Tree (AI 사고과정 시각화)

Today's Asset Reallocation Logic Path

Today's Action --

➔

Why (주요 요인) --

➔

Evidence (시장 지표) --

➔

Alternative (대안) --

➔

Risk / Return --

➔

Final Recommend

Market Regime

State Transition Predictor

Analyzing...

Confidence: --%

Duration --

Previous Regime --

Expected Next Regime --

Transition Probability --%

Portfolio Health Diagnostics

-- Health Score

Diversification (분산 가점) --

Cash Adequacy (현금 가점) --

Concentration Penalty (집중 감점) --

Bond Allocation Penalty (채권 감점) --

Regime Fit (시장 적합성 가점) --

Strategic Allocation Comparison

Scenario: ■ Actual / | Target

Liquidity Sub-Metrics

Component	Score

Technology Intelligence Ranking

Technology	Stars	Momentum

XAI Decision Score Breakdown

Total: --

Executive KPI Data Binding Integrity Audit

Real-Time Data Flow Validation Table

표시 항목 (KPI)	매핑 데이터 소스 (Data Source)	엔진 파이프라인 모듈 (Pipeline Module)	최종 갱신 시각 (Last Update)	바인딩 상태 (Binding Status)

Replay Settings Option

DataProvider Source

Replay Period

Asset Allocation Scope

Initial Strategic Model

Initial Weight Version (Parameter Lock)

Benchmark Target

Walk-Forward Mode

연도별 Out-of-Sample 전진 학습 최적화 검증

Fixed Random Seed (PRNG)

Replay ID History (재현 실행)

SIMULATION DATE

2021-01-04

JUMP TO MARKET ERA

⏱️ Replay Time: --s

📅 Trading Days: --

🧠 Decision Count: --

🔄 Rebalance Count: --

⌛ Average Holding: --

📊 Annual Turnover: --%

📈 Avg Monthly Turnover: --%

Cumulative Return Performance (AACT vs Benchmarks)

● AACT Portfolio ● Benchmark ● S&P 500 ● KOSPI 200

Performance Analytics (12 Core Metrics)

--% CAGR (연평균 성장률)

--% MDD (최대 낙폭)

-- Sharpe Ratio (샤프 지수)

-- Sortino Ratio (소르티노 지수)

--% Win Rate (일별 매매 승률)

--% Volatility (연율화 변동성)

-- Information Ratio (정보 비율)

-- Calmar Ratio (칼마 비율)

-- Days Recovery Time (원금 복구 기간)

-- Profit Factor (손익비)

-- Days Holding Period (평균 보유 기간)

--% Alpha (알파 초과수익률)

Explainable Replay AI Review

Best Decision--

Worst Decision--

Top Contributor--

Weakest Module--

Recommendation

Replay 분석 대기 중...

Replay Decision Heatmap Calendar (1,250 Trading Days Quality)

🟩 Positive (수익/방어성공) | 🟨 Neutral (보합) | 🟥 Negative (기회손실/손실)

Market Regime Cross-Performance Matrix

AACT Performance in different eras

Regime	CAGR	Win Rate	Volatility

Replay Run History Summary Ledger

Replay ID	Dataset	Strategy	Param Ver	Engine Ver	CAGR	Sharpe	MDD	Win Rate	Alpha

AACT score parameter evolution (v1.0 ➔ v2.0)

Weight Model Version	Sharpe	CAGR	MDD	Performance Grade

Performance Metric Audit & Sanity

독립 검산 엔진 비교 검증 (Tolerance: 0.0001)

검증 대상 (Metric)	Engine Value	Independent	Diff	Status
Replay 완료 후 검산 결과가 출력됩니다.

Replay Integrity & Data Coverage

재현 가능성 및 데이터 밀도 종합 리포트

Replay Integrity

Dataset Hash--

Dataset Check--

Parameter Lock--

Replay ID Check--

Missing Data0

Calc Errors0

Integrity Score--%

Data Coverage Report

Market Data--%

Macro Data--%

Liquidity Data--%

Risk Data--%

Technology Data--%

Missing Days--

Overall Coverage--%

Replay Quality Grade: --

Committee Grade: --

Look Ahead Bias: --

Backtest Overfitting

Probability: --%

Overall Risk: --

Audit Reasons:

Decision Trace Viewer

Replay 이력 중 특정 시점의 의사결정 상세 트레이스를 분석합니다.

날짜를 선택하시면 해당 거래일의 AI CIO 의사결정 상세 증거가 출력됩니다.

🩺 AACT Health Monitor

종합 헬스 건전성 실시간 스캔

Financial LogicPENDING

Math LogicPENDING

Replay IntegrityPENDING

Data QualityPENDING

Look AheadPENDING

CoveragePENDING

AACT HEALTH --%

Deployment Status: PENDING

🛡️ Chief Architect Final Gate

Shadow CIO 실전 운용 자격 자동 심사

Historical ReplayPENDING

Walk Forward OptimizePENDING

Replay IntegrityPENDING

Metric Audit SuitePENDING

Benchmark Cross AuditPENDING

READY FOR SHADOW CIO

NO

진단 항목	AI CIO 자가 평가 내용
Best Decision	2023년 생성형 AI 테크 랠리 정밀 예측 및 미국주식 비중 확대
Worst Decision	2022년 금리 인상 쇼크 초기 안전 자산 회피 지연
Top Contributor	Liquidity Analyzer (유동성 다차원 지표)
Weakest Module	Risk Analyzer (변동성 변동폭 감지)

🏛️ INVESTMENT COMMITTEE (투자위원회) — SHADOW CIO 2.0

동적 가중치(Dynamic Weight) & 헌법 VETO 거버넌스 가동 중

🌐 1. 경제 위원회

Economy Council

BUY

92%

Weight: 20%

Expansion 지속 모멘텀

💧 2. 유동성 위원회

Liquidity Council

BUY

88%

Weight: 15%

M2 통화량 유지 달러약세

🛡️ 3. 위험 위원회

Risk Council

SELL

97%

Weight: 15%

VIX 급등 (28.4) 지정학적위험

⚡ 4. 기술 위원회

Technology Council

BUY

94%

Weight: 35%

AI/반도체 강세 모멘텀

🩺 5. 포트폴리오 위원회

Portfolio Council

HOLD

71%

Weight: 10%

국장 과편중/현금확충권고

⚖️ 6. 헌법 위원회

Constitution Council

PASS

100%

v1.0 (10조항)

헌법 위반 사항 없음

🎛️ Market Data Simulator (실시간 연동 콕핏) 지표를 조작하면 상단 위원회 바늘 게이지가 즉시 연동됩니다.

GDP Growth2.8%

Inflation Rate2.4%

Interest Rate3.5%

Yield Curve Gap0.15%

M2 Growth6.2%

Fed QE/QT Stance1.5%

DXY Dollar Trend-1.2%

US VIX Index14.5

Valuation Overheat62

INVESTMENT COMMITTEE MINUTES (투자위원회 회의록)

2026-07-29 15:52:00

📜 Committee Memory (30회 이력 추적): Risk Council은 최근 심의에서 VIX 위험 경보를 계속 유지 중이며, 오늘 Dominant Risk Override를 적용하여 HOLD로 최종 의결함.

▶ 토론 및 채택/기각 상세 과정 (Debate Log):

최종 심의 결과

HOLD

의장 크멘트 (Chairman Comment):

Risk Council의 SELL 확신도(97%)가 95% 이상으로 극단적 위험에 도달하여 우위 위험 제압(Dominant Risk Override)을 적용, 공격적 BUY를 전면 금지하고 HOLD로 최종 의결함.

CONSTITUTION VETO STATUS

PASS

헌법 10개 조항 실시간 감시 증적 (v2.0):

⚖️ 1.0 vs 2.0 DUAL LOG DUAL COMPARISON

1.0 Recommendation: BUY BIAS (76pt)

2.0 Committee Rec: HOLD (Risk 97% Override)

정량 표결 합계: BUY: 41pt / SELL: 15pt / HOLD: 24pt

Confidence Distribution: BUY 52% | HOLD 43% | SELL 5%

STRATEGIC ALLOCATION — TEMPLATE RECOMMENDATION RANKING

config/allocation_templates.json 기반 추천 순위 (자동 스위칭 차단)

🥇 1위 추천: Balanced Template 91% 확신도

🥈 2위 추천: Growth Template 86% 확신도

🥉 3위 추천: Conservative Template 42% 확신도

💡 Human CIO 선택 안내: 본 시스템은 템플릿을 자동으로 바꾸지 않으며 확신도 순위만 제출합니다. 최종 적용 템플릿 선택 권한은 100% Human CIO에게 있습니다.

🔒

PARAMETER v1.0 — LOCKED

30 Trading Days Freeze Period Active (Weight tuning is strictly prohibited)

DAY 0 / 30

COLLECTING DATA

Shadow CIO Engine Controller

실시간 모사 환경 기반의 일일 의사결정 파이프라인 가동

Golden Replay: 100% PASS (Point-in-Time Verified) | Stability: 100% STABLE

실제 중개 계좌 주문 체결(Order Execution)은 작동하지 않는 안전 가상 검증 모드입니다.

📊 PERFORMANCE INTELLIGENCE & ACCURACY MATRIX

AI 모델 성과 심층 분석 및 퀀트 적중률 매트릭스

🛡️ Integrity: 100% PASS

Decision MFE (최고 수익 지점: 매수 후 최대 상승폭) 📐 산출 공식: (고점가 - 매수가) ÷ 매수가

+4.25%

Decision MAE (최대 감내 하락폭: 매수 후 버텨낸 하락폭) 📐 산출 공식: (저점가 - 매수가) ÷ 매수가

-1.12%

Strategy MDD (최대 고점 대비 낙폭: 포트폴리오 손실 위험도) 📐 산출 공식: (최고 자산 - 최저 자산) ÷ 최고 자산

3.80%

Benchmark Alpha (시장 대비 초과 수익: S&P500/KOSPI 대비) 📐 산출 공식: 내 포트폴리오 수익률 - 벤치마크 수익률

+2.45%

Calibration Error (AI 확신도 대 실제 적중률 오차) 📐 산출 공식: │AI 제시 신뢰도 - 실제 적중률│

표본 부족 (최소 30건 필요)

🎯 Today's Decision Reliability

실시간 데이터 수급 및 Availability 가중 신뢰도 분석

AI Confidence--

Availability Score--

Final Confidence --

Decision Reliability: PENDING

Data Ingestion Degradation Reason:

대기 중...

Shadow CIO Scorecard

실시간 운용 국면 방향성 및 누적 알파 성과 스냅샷

🌐 Econ: --

💧 Liq: --

📈 Regime: --

⚡ Risk: --

💻 Tech: --

🩺 Health: --

Decision Days0d

Correct Direction0d

Wrong Direction0d

Pending Evaluation0d

Neutral Direction0d

Directional Accuracy 0.0%

Shadow Return0.00%

60/40 Return0.00%

Shadow Alpha0.00%

Max Drawdown (MDD)0.00%

Override AACT Better --

Shadow Portfolio Monitor

실거래 차단 기반의 AI 가상 포트폴리오 자산 가치

Portfolio Value1,000,000,000 KRW

Daily Return (당일 손익률)0.00%

Annualized Sharpe (위험대비수익)0.00

Total Rebalance Count (누적 리밸런싱)0 times

Monthly Turnover0.00%

Human Override Ledger (Validation)

사용자(Human CIO)의 AI 결정 변경 이력을 기록/추적

CIO Action:

Override Reason:

Sealed Decisions Log Database

봉인된 Shadow CIO 일자별 기록 원장

Date	Decision ID	AACT Index	Action	CIO Execution	T+1	T+5	T+20	AI Accuracy (판정 배지)	Action

📢 Auditor Guideline: The Auditor SHALL NEVER certify itself. The Auditor SHALL only provide evidence. Final approval remains the responsibility of the Human Decision Maker.
감사 엔진은 최종 의사결정을 보증하지 않고 오직 객관적 리스크 검산 증거(Evidence)만을 제공하며, 최종 승인 및 거래 집행의 책임은 전적으로 인간 결정권자(Human CIO)에게 있습니다.

Auditor Replay Engine (원클릭 파이프라인 모듈별 정밀 진단)

실시간 전체 AI 자산 배분/감사 파이프라인을 재시뮬레이션하여 디버깅을 돕습니다.

Audit Health Score

100 PERFECT

Score Deduction Log (감점 상세 내역)

Audit History Trend (최근 7거래일 감사 추세)

AI 엔진의 점진적 열화 및 정합성 리스크 추적 로그

Date	Score	Status	Rule States Detail (R0 ~ R12 개별 룰 감사 추세)

Autonomous Validation Audit Rules (13대 자치 감사 검증 상태)

동일 코드 재사용 전면 금지 (Independent Formula) IV&V 감사 기준 대조

Meta Audit & Independent Verification Evidence (감사 독립 증거 원장)

감사관의 자체 증명 배격용 실시간 입력 원시 해시 및 검산 수식 증적 데이터

독립 검증(IV&V) 원칙에 따라, 감사관은 스스로의 신뢰성을 인위적으로 격상하지 않으며 아래의 검증 데이터 팩트를 투명하게 공개하여 인간 결정권자(Human CIO)의 교차 분석 증거로 활용됩니다.

Input Ledger Hash HASH_N/A

Independent Verification Formula Enabled (No production path reuse)

Audit Engine Version AACT Auditor Engine v3.0.0 (IV&V Standards)

🛡️ AI CIO Validation Registry & CCE Gauge

Active Scenario:

AI Confidence --%

Bible Pass Rate --%

Live Decision Acc --%

Calibration Error --%

Release Status BLOCKED

📜 Validation Bible Registry Cases (Total: 0)

Replay Tag Filter:

Case ID	Target Module	Severity	Trace ID (기원)	Owner	Created/Modified	Tags	Expected

📉 AI Confidence Calibration Error (CCE) 30-Day Trend

Date	AI Confidence (확신도)	Live Decision Accuracy (실적 성공률)	Calibration Error (CCE 격차)

📊 Engine Validation Coverage

💡 Suggested Test Cases 0

AI가 제안한 아래 케이스들을 승인(Approve)해야 정식 바이블에 귀속됩니다.